青海发布5起涉养老等诈骗案

6月23日，省高级人民法院集中发布5起涉养老诈骗、电信网络诈骗典型案例。

此次发布的典型案例涵盖以推销保健品为名变相吸收公众存款，以代办养老保险为名实施诈骗，以组织传销模式骗取钱财，利用网络借贷名义实施诈骗、侵犯公民个人信息，为诈骗分子提供支付结算帮助等违法犯罪行为。通过发布案例，揭示养老诈骗、电信网络诈骗的常见手段方法，提高人民群众特别是中老年群体的法治意识和识骗防骗能力，不断深化预防犯罪宣传教育实效，彰显人民法院依法打击、从严惩治犯罪的立场和决心。

案例一

被告人王某等四人非法吸收公众存款案

【基本案情】2017年9月底至2018年2月初，被告人王某伙同被告人王某某、安某某、马某某，在西宁市城北区、城中区开设两处普度（社区）医养服务中心，以推销保健品为由，假借保健品公司收取广告费投资名义，大量非法收取中老年消费者现金投资，被害人数79人，涉案金额654万余元。

【裁判结果】西宁市城北区人民法院经审理认为，被告人王某等四人以不法高额利息为诱惑，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。综合各被告人在犯罪中所起的作用、认罪悔罪等情形，依法判处四被告人三年六个月至一年六个月不等的有期徒刑，并处十万元至二万元不等的罚金。

【典型意义】随着养老产业的发展，一些不法分子利用中老年人追求养生、渴望健康的心理，将目标对准中老年人，以推销保健品为名实施诈骗或非法吸收公众存款的案件时有发生，严重危害中老年群体的心理和身体健康。面对形形色色的骗局，一定要提高防范意识，树立正确的养生、保健、投资理念，谨防上当受骗。人民法院将始终坚持从严惩处此类违法犯罪行为，着力铲除犯罪滋生土壤，守护好人民群众的钱袋子。

案例二

被告人马某某诈骗案

【基本案情】2015年至2018年期间，被告人马某某虚构韩局长的身份，谎称可以为被害人办理低保、养老保险、驾照、装潢房子、介绍工作等为由，先后骗取25名被害人的现金共计77万余元。

【裁判结果】门源回族自治县人民法院经审理认为，被告人马某某为达到非法占有他人财物的目的，采取虚构事实，以办理各类惠农项目、低保等为诱饵，先后多次从多名被害人处骗取现金，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。鉴于被告人多次实施诈骗，骗取的被害人中有六十岁以上老年人、残疾人，且有前科劣迹，属严重情节，应从重处罚。根据被告人的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依法判处被告人马某某有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元。

【典型意义】当前，一些不法分子利用老年人防骗意识较弱，不了解社保办理政策等情况，以冒充社保等部门工作人员、谎称有关系有门路，可以办理社保为由实施诈骗，危害性极大，社会影响极其恶劣。人民法院对此类犯罪始终持零容忍态度，坚决依法予以打击，切实为老年人安享幸福晚年营造良好的社会环境。老年人在办理社保时一定要先了解政策，通过正规途径办理，以免落入诈骗陷阱。

案例三

被告人何某某组织、领导传销活动案

【基本案情】2018年1月，被告人何某某在大通回族土族自治县境内利用微信即时通讯平台，建立微信互帮互助暂存600元项目。以微信群为单位，通过发展人员数量为基础，从而进行复式裂变晋升会员级别，获得相应级别返利为模式，先后发展马某某、苏某某等人参与该活动，通过被告人何某某发展参与该活动的下线人员达三级三十人以上。

【裁判结果】大通回族土族自治县人民法院经审理认为，被告人何某某在微信平台以高额回报为诱饵，要求参加者以缴纳费用方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员数量作为返利依据，明知无实物交易而大力宣传虚假信息，骗取钱财，扰乱社会经济秩序，其组织内部参与传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上，系传销活动的组织者、领导者，其行为已构成组织、领导传销活动罪，应予惩处。案发后被告人何某某能够如实供述自己的犯罪事实，退还大部分赃款，自愿履行财产刑，认罪悔罪，可酌情从轻处罚。依法判处被告人何某某有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。

【典型意义】传销活动往往以从事商品、服务推销等经营活动为名，利用一些群众急于发财致富的心理，编造各种名目的经营项目，诱骗他人参加，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利的依据，本质是以承诺或者宣传的高额回报为诱饵，诱骗甚至迫使其成员不断发展新成员，骗取大量参加者的财物。由于受蒙蔽参与传销的多是收入较低、抗风险能力较低的群体，既给参与者造成财产损失，也严重影响社会稳定，扰乱正常的市场经济秩序。日常生活中，对以发展会员等名义要求缴纳资金、发展下线的，一定要提高警惕，谨防掉入传销旋涡。

案例四

被告人吴某等八人诈骗、侵犯公民个人信息案

【基本案情】以被告人吴某为首的犯罪团伙，先后设立麦吉工作室、麦吉信息咨询有限公司从事非法网络放贷业务，利用互联网民间借贷之名，通过从网络中介处购买、QQ社交通讯软件中获取借款人身份信息（姓名、电话等）后，按照公司制定的审核标准与审核流程，假借借贷宝今借到等借款平台名义与被害人取得联系,利用被害人急于用钱的心理，以快速放贷、无抵押、无担保、还款良好可提额降息为宣传语诱骗被害人借款,并要求被害人上传手机通讯录、通话记录等个人信息，同时在今借到借贷宝平台签订虚假借条、在平台上完成相应的资金转还，以此形成虚假的合法债权债务关系，并故意设置高额度、高利息、短周期的苛刻条件，增加借款人如期还款的难度，以此不断垒高被害人债务，使被害人陷入不断还款的套路中。对部分逾期不还款的被害人，被告人会采取相互推送或给借款人或其亲友打电话、发短信甚至电话辱骂、电话轰炸等方式施压，向被害人或其亲属索取债务。在2017年7月至2019年5月期间,各被告人等所在组织共审核借款2029人次，放款本金共计680余万元，实际取得盈利360余万元。该组织作案时所使用的电脑和硬盘介质内，存有公民个人信息数共计1.9万余条。

【裁判结果】西宁市城东区人民法院经审理认为，被告人吴某等八人以非法占有为目的，伙同他人利用网络借贷平台骗取被害人钱款，其中被告人吴某、龙某、王某、朱某犯罪数额特别巨大，被告人盛某、许某、张某、栾某某犯罪数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人吴某等八人违反国家相关规定，非法获取公民个人信息用于实施诈骗犯罪活动，情节严重，其行为均已构成侵犯公民个人信息罪，依法应予惩处，均应数罪并罚。被告人吴某自2017年成立工作室以来，组织其余被告人逐渐形成成员较为固定、分工明确的犯罪集团，被告人吴某为该犯罪集团实施犯罪提供资金、进行管理，系该集团首要分子，应以集团所犯全部罪行处罚。被告人龙某在该犯罪集团负责购买公民个人信息并非法放贷；被告人王某、朱某、盛某、许某在犯罪集团负责审核被害人个人信息并非法放贷，在该集团中起主要作用，均系犯罪集团主犯，应按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人张某、栾某某在该犯罪集团中通过获取公民个人信息审核借款人资质，确定被害人范围，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应减轻处罚。被告人栾某某案发后主动到公安机关投案，并如实供述本人及同案犯的犯罪事实，系自首，可依法从轻处罚。被告人盛某、张某经公安机关电话传唤到案后如实供述本人及同案犯的犯罪事实，属自首，可依法从轻处罚。被告人吴某、龙某、王某、朱某、许某自归案后至庭审均能如实供述犯罪事实，且被告人张某、栾某某主动缴纳罚金，均可从轻处罚。依法判处被告人吴某有期徒刑十四年，并处没收个人财产人民币二百万元，并处罚金人民币十万元，其余七名被告人分获十二年六个月至一年三个月不等的有期徒刑，并处人民币二十三万元至六万元不等的罚金。

【典型意义】电信网络诈骗具有手段翻新快、受害群体范围大的特点，且往往披着合法借贷等外衣，以低风险高收益零担保等为噱头虚假宣传诱骗被害人上当，为使利益最大化，不法分子会巧立各种名目垒高债务，让被害人陷入周而复始的套路贷诈骗圈套，致使被害人债台高筑，无力还款，甚至造成被害人名誉受损、失去工作、家庭破裂等严重危害后果发生。电信网络不是法外之地，在享受电信网络带来的便利的同时，也要严格遵守法律法规，决不能利用电信网络实施诈骗等违法犯罪活动，确实需要借款的，一定要通过正规渠道，保护好个人信息，严防落入不法分子设置的套路中。

案例五

被告人路某某等五人帮助信息网络犯罪活动案


【基本案情】2020年6月至2021年6月期间，被告人路某某、龚某通过微信等网络社交平台，传播收购银行账户的信息。被告人曹某某、熊某某、任某某等人明知被告人路某某、龚某等人收购银行卡是为了实施网络诈骗犯罪，仍将在多地以个人名义办理的银行卡出售给被告人路某某、龚某等人。被告人路某某、龚某等人前后收购20张银行卡后贩卖给诈骗团伙，用于支付结算。经查，20张卡内流入资金2500余万元。

【裁判结果】泽库县人民法院经审理认为，被告人路某某等五人明知他人利用信息网络实施犯罪,提供支付结算帮助，情节严重，其行为均已构成帮助信息网络犯罪活动罪。被告人路某某等五人自愿认罪认罚，并签署认罪认罚具结书，可以依法从宽处罚。被告人路某某有犯罪前科，但其归案后积极协助公安机关侦破案件，具有悔罪表现，可以从轻处罚。依法判处路某某等五人一年五个月至八个月不等的有期徒刑，并处五千元至两千元不等的罚金。

【典型意义】近年来，随着对电信网络诈骗违法犯罪活动的持续打击，更加隐秘、多元的新型资金链洗白手法相继出现。本案被告人明知他人利用信息网络实施诈骗犯罪，仍然收购、出售银行卡帮助支付结算，最终难逃法律的制裁。在提高全民防诈意识和能力的同时，提醒广大人民群众，自身两卡（手机卡、银行卡）不要外借，更不能购买、出售，生财有道，切勿以身试法。