男子开设公司非法集资1.58亿,百余名老人被坑

保本高息?养老无忧?你以为找到了赚钱的捷径,殊不知已掉入高息诱惑的陷阱。近日,浙江省宁波市鄞州区检察院对陈某涉嫌非法吸收公众存款罪、洗钱罪一案依法向法院提起公诉。

保本高息理财产品销售火爆

63岁的王大爷在一次逛街时收到某公司分发的传单,上面罗列多款宣称保本付息的理财产品,年化收益率高达10%-14%。王大爷一寻思,这利息比放在银行高得多。

心动的王大爷到该公司后,见公司摆放着很多佛像,接待员又一脸热情,心中更添信任。接待员告诉王大爷,他们公司主要投资农林、影视、养老等项目,收益率有保障,并向王大爷展示多份项目资料。

在接待员的推荐下,王大爷陆续投资了10万余元购买该公司的理财产品,并将这个高回报的投资渠道分享给了身边亲友。

没想到,仅拿回3万余元后,王大爷就再也没拿到过钱,一问其他亲友,也是如此。无奈的王大爷只能报案。

非法集资1.58亿余元,百余名老人被坑

2021年11月23日,陈某主动至公安机关投案。

2015年4月始,陈某设立多家公司,以公司的名义,在未经金融等相关部门批准的情况下,组织人员通过打电话、发传单等方式公开宣传,以高息返利为诱饵,以与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》等形式,向社会公众非法募集资金,集资款被其用于兑付投资人本息、公司运营、部分项目投资等。截至2018年11月,陈某共非法募集资金1.58亿余元,支付投资人本息合计1.24亿余元,未兑付共计3300万余元。其中已报案投资人120人,造成损失1600万余元。这120名投资人中有104人系老年人,占比86.7%。

此外,陈某明知虞某(已判刑)从事非法集资活动,仍以向虞某借款的形式,利用其本人及控制账户协助虞某转移非法集资款。2014年8月至2018年8月,陈某帮助虞某转移犯罪所得共计4300万余元。其中,1900万余元陆续又以还款之名交还虞某,其余款项则被陈某用于兑付投资人本息、公司运营等。

2022年3月,公安机关将陈某涉嫌非法吸收公众存款罪一案移送鄞州区检察院审查起诉。

该院经审查认为,陈某违反国家金融管理法律规定,非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任;明知是他人非法集资犯罪所得的财产,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户,应当以洗钱罪追究其刑事责任。

2022年6月,该院依法对陈某提起公诉。