眼见不一定为实!百余名老人实地考察后投资被骗300余万元

许诺24%的高额利息，投资不仅送鸡蛋还送旅游，组团参观总部工厂见证企业实力……在这样的层层套路下，百余名老年人被骗走了300余万养老钱。当骗子卷款跑路后，一些老人仍旧难以相信自己被骗了：豪华的办公场所实则是骗子注册的空壳公司，参观考察的工厂其实是骗子花钱打点过的别人的产业。检察官提醒：很多时候，眼见不一定为实。

案例一：

实地考察再投资老人信了

陈大妈偶然间听邻居张大妈说起，有一个投资途径能够获得比银行利息高的收益，不仅每年能得24%的高额返利，还能获得一定的现金奖励。陈大妈动心了眼见这几年银行存款利息越来越低，倒不如拿一部分钱投资，还能抗通胀。陈大妈跟随张大妈等人一起来到某企业在怀柔的分公司考察，公司总经理圣某某亲自接待了他们。

圣某某向陈大妈等人介绍，公司是经营互联网饮水机项目的，为了开发后台软件向社会筹集资金，借款年息高达24%，期限分为半年和一年不等。为了让老人相信公司的实力，圣某某进一步介绍，公司总部位于山东，除了经营饮水机项目外，还有其它的产业。

为了显示诚信，圣某某邀请陈大妈等人前往山东公司总部及相关工厂参观考察，权当是免费旅游。很多退休老人都动了心，欣然接受邀请。安排妥当后，圣某某组了个团包车陪同陈大妈等人前往山东考察。公司实际控制人乔某某、法定代表人潘某某在当地负责接待。

一行人在山东考察的第一天被安排到一个农家院用餐。潘某某根据乔某某的安排对投资人吹牛说，农家院是他和别人合资开的，专门用来招待客户。之后，乔某某、潘某某等人带着这些大爷、大妈依次参观了石材厂、饮水机厂，考察了生产车间，还顺路去了一个市场。路上，大爷、大妈们远远看到该公司在当地打出的广告，回想这一路上见到的公司产业，对企业实力深信不疑。

参观了工厂、游览了孔府，还被赠送了土特产……出门玩了三天，大爷、大妈们心满意足，相信了公司实力雄厚的谎言，纷纷签了合同，投了钱。陈大妈实际投资8万多，前两个月确实拿到了4000元返息。其他老人有的投资了2万多，有的投资了4万多，都是他们辛辛苦苦一辈子攒下的积蓄。

总部旗下产业都是安排的

然而，所谓的饮水机项目、山东公司总部以及相关产业全部是谎言。

在老人前往山东考察前，乔某某提前三天给公司法定代表人潘某某打电话，让他按每人300元的标准买好当地的土特产，并安排好住宿和考察地。

随后参观的工厂、市场跟这家公司也没有任何关系，不过是乔某某等人提前找关系花钱打点好，带着投资人随便转一转，装装样子罢了。就连广告牌也是他们提前找人制作的道具。

案例二：

投资收益率24%还送旅游

高大爷退休后，喜欢到公园遛弯儿。一次，他在遛弯儿时遇到了某公司的业务员小刘。小刘一边陪他锻炼身体，一边推销公司业务。他告诉高大爷，他所在的公司正在扩大经营，拟向社会融资，投资收益率高达24%，比银行存款利息可高多了。高大爷也想赚点钱，便登记了联系方式。小刘告诉高大爷，公司有专门的宣传推介会，到时候会提前联系他。

没过三天，高大爷就接到了小刘的电话。小刘称，公司开宣传推介会，邀请高大爷参加，投不投资没关系，只要您来参会，就赠送几斤柴鸡蛋。高大爷一听赠品挺实惠，去了不亏。

高大爷按照小刘提供的地址来到怀柔区某高档小区的一处底商某公司怀柔分公司的营业场所。公司装修豪华，给高大爷留下了深刻印像。

当天，在二楼的会议室，像高大爷这样的投资人有十多位。公司营销团队负责人向高大爷等人展示了公司简介、经营项目，出示了注册资本达5000万的营业执照，最后允诺投资1万每月支付利息200元，一年到期后归还全部本金。当场投资的，还赠送一桶大豆油。

高大爷和其他几名老年人均当场投了1万元。投资当月和第二个月，高大爷如期收获了400元利息。第三个月，业务员小刘又给高大爷打来电话，称公司最近有活动，投资累计2万元以上的客户均可享受基地考察一次及江浙沪三日游；投资累计5万元以上的客户可享受泰山五日游；投资累计10万元以上的客户则可享受张家界七日游。

投资送旅游，高大爷觉得划算，遂又追加了1万元投资款。之后，在业务员小刘不间断的电话推销下，高大爷累计向该公司投资了10万元。

空壳公司如此包装

事实上，涉案的公司只是一个空壳公司。据这些公司业务员讲，他们到公司接受培训时，都被要求使用假名搞业务，工作内容是到大街上发传单，拉客户投资。发传单的对象以老年人为主。客户投资额的15%被当作业务提成。一些有良心的业务员干了一段时间后觉察到不对，怀疑公司干的是骗钱的买卖，中途便借口离开了公司。

在这起案件中，涉及的空壳公司先后至少有三家之多，全无实际经营，背后实则是一套人马。不同的公司有不同的虚假业务，融资借口或者是为了扩大生产、扩建基地种苗圃，或者是为了投资工艺品。

案件主犯之一罗某某学过设计，因此空壳公司的形象包装主要由其负责。罗某某从网上检索到同类公司的资料，截取、拼凑出公司的行业前景、相关规划、扶植政策等内容，再通过简单的编辑、修图等手段将资料制作成宣传册。他还在网上检索同类公司的销售合同、资产负债表、利润表等，简单修改后冠上空壳公司的名称一家极具实力的虚假公司就这样包装好了。

审理

两个犯罪集团十余人获刑

老人们没想到，仅仅半年时间，这些公司就卷款跑路了。

我之前去他们在山东的工厂参观过，感觉生产挺正规的，怎么会是个空壳公司呢？我投资了5万，前6个月每月返给我1000元利息，这到第7个月怎么就跑路了？为了享受张家界七日游，我一共投了10万元，这可是我和老伴儿全部的养老钱，以后我俩可怎么办？公司法定代表人亲自接待的我，说公司资金实力雄厚，投资收益有保障，之前业务员还天天给我打电话嘘寒问暖，到现在谁也联系不上了？……

这是办案检察官在向被骗老年人告知诉讼权利义务时，听他们说过最多的话。豪华的办公场所、亲眼见到的工厂，怎么都成了骗人的？老人们想不明白。

注册空壳公司，包装虚假公司业绩，组织营销团队扫街宣传；以高息为诱饵，以扩大生产经营为说辞，邀请老年人参加公司宣讲活动；组织参观虚假工厂，安排国内旅游，赠送鸡蛋、大豆油……一波接一波的套路，以乔某某和余某某为首的两个集资诈骗团伙诱骗老年人投资，钱款到手后当即瓜分，公司运营六个月左右卷款跑路，先后骗取了100余名老年人300余万元投资款。

最终，这两个集资诈骗团伙十余人被抓获归案。怀柔检察院以集资诈骗罪对被告人余某某等11人和被告人乔某某等3人先后提起公诉，法院后依法判处相关被告人有期徒刑1年5个月至12年6个月不等，并处罚金。

在检察官的工作下，部分被告人退赃退款人民币20余万元。检察机关将继续帮受害人追赃挽损。

检察官提醒：

警惕非法集资常用手段

近年来，不法分子的诈骗方式越来越复杂多样，骗局的包装也更加精致完美，尤其是针对老年人群体的诈骗行为愈发泛滥。纵观以往非法集资诈骗的案例，骗子常用的诈骗手段需要老年人多加警惕。

1，用送鸡蛋为诱饵，以低投入，高回报为噱头招揽客户。

2，编造虚假项目，甚至组织免费旅游、参观、考察等骗取公众信任。

3，重金做宣传造势，发布广告、雇人发传单，甚至进行社会捐赠等制造虚假声势。

4，利用血缘、地缘关系及熟人圈子，拉拢身边人加入以扩大集资范围。

如何识别馅饼还是陷阱？

第一，计算银行贷款利率和普通金融产品的回报率。多数情况下，明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱，不要相信天上会掉馅饼。

第二，通过政府网站，看该企业是不是经过国家批准的合法上市公司，是不是可以发行公司股票、债券等。如果不具备发行、销售股票，出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。

第三，通过查询工商登记资料，了解相关企业是不是经过法定注册的合法企业、是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

第四，公园、超市碰到拉投资的业务员要警惕，旅游、讲座切忌盲听、盲从，不要被表象冲昏了头脑。亲朋好友的推荐和劝说也要留个心眼，多与儿女商量，仔细思量、审慎决策，以防成为亲朋好友发展下线的目标。

第五，如发现非法集资犯罪线索，请及时向公安机关报案。